游走于1983版《黃金(1256.80,-0.70,-0.06%)市場(chǎng)管理?xiàng)l例》之外，興起于2002年中國(guó)黃金市場(chǎng)開(kāi)放之后的地下外盤(pán)黃金市場(chǎng)——星星之火，愈加燎原！
在北京繁華市中心，一處處高檔寫(xiě)字樓里，掛著各類(lèi)國(guó)外金融集團(tuán)北京辦事處的招牌，提供國(guó)內(nèi)禁止的炒美盤(pán)或者港盤(pán)黃金期貨和現(xiàn)貨。
過(guò)去的8年間，開(kāi)放的中國(guó)黃金市場(chǎng)中，一個(gè)令人吃驚的、高效的灰色黃金交易項(xiàng)目正在京城蔓延。
這是一條詭異的“炒金”路徑。
1∶100的高杠桿，投資一萬(wàn)元可以做價(jià)值100萬(wàn)的黃金炒賣(mài)，你的資金直接打到國(guó)外賬戶，合同只有外國(guó)公司公章，更有甚者，你點(diǎn)燈熬油24小時(shí)操作的黃金盤(pán)總會(huì)在深夜莫名故障，你每筆交易要向這些辦事處繳納50—100美元傭金……一個(gè)月，也可能兩個(gè)月后，你發(fā)現(xiàn)自己運(yùn)氣很“背”，所入資金全部賠光！
地下炒金，是相對(duì)于國(guó)內(nèi)正常投資渠道而言。
中國(guó)人民銀行金融市場(chǎng)司外匯市場(chǎng)與黃金市場(chǎng)管理處處長(zhǎng)王宇曾經(jīng)這樣總結(jié)“地下炒金”活動(dòng)：一些境外機(jī)構(gòu)通過(guò)電子網(wǎng)絡(luò)在國(guó)內(nèi)開(kāi)辦，以吸引國(guó)內(nèi)投資者為目的的電子交易系統(tǒng)，主要進(jìn)行境外保證金交易，也叫“外盤(pán)金交易”或“倫敦金交易”。由于境外保證金交易具有低門(mén)檻、高杠桿、開(kāi)戶手續(xù)簡(jiǎn)單、手續(xù)費(fèi)較低、可以進(jìn)行24小時(shí)連續(xù)交易等特點(diǎn)，吸引了眾多投資者加入。
據(jù)中國(guó)黃金協(xié)會(huì)原秘書(shū)長(zhǎng)鄭潤(rùn)祥介紹，目前有7000家地下炒金機(jī)構(gòu)如火如荼，數(shù)以萬(wàn)計(jì)投資者前赴后繼。地下炒金分兩類(lèi)：灰色地帶——打著代理境外黃金交易所的牌子，收取非法代理費(fèi)；黑色非法——自行虛擬設(shè)立炒金平臺(tái)，誘騙黃金投資者與電腦進(jìn)行對(duì)賭，然后騙光投資者的本金。
中國(guó)經(jīng)濟(jì)時(shí)報(bào)記者經(jīng)過(guò)近兩月暗訪調(diào)查，北京地下炒金亂象浮出水面：據(jù)從業(yè)內(nèi)部人士揭露，僅北京市朝陽(yáng)區(qū)，從事地下炒金的金融公司達(dá)上千家，上海地下炒金的總量是北京的數(shù)倍。江蘇、浙江、廣東等發(fā)達(dá)省市更盛，現(xiàn)正在向內(nèi)地三四線城市發(fā)展。
“國(guó)家不鼓勵(lì)，也不反對(duì)！”從投資者到經(jīng)營(yíng)者，幾乎無(wú)一例外，受訪者均發(fā)出這樣的一聲嘆息。
8月3日，央行等六部委《關(guān)于促進(jìn)黃金市場(chǎng)發(fā)展的若干意見(jiàn)》出臺(tái)，黃金市場(chǎng)從業(yè)人員解讀為，進(jìn)一步放開(kāi)黃金市場(chǎng)。然而，1983年版的《黃金市場(chǎng)管理?xiàng)l例》出臺(tái)至今近30年，新法規(guī)“呼之不出“；多頭管理的黃金市場(chǎng)下，興起于2002年中國(guó)黃金市場(chǎng)開(kāi)放之后的地下外盤(pán)黃金市場(chǎng)——星星之火，愈加燎原！
奔跑的交易平臺(tái)
股市疲軟，樓市調(diào)控，國(guó)際金價(jià)則連續(xù)8個(gè)月上漲，在近期通貨膨脹預(yù)期日益加強(qiáng)的背景下，被公認(rèn)為最保值的黃金受到了追捧，而江蘇市民孫先生正是在這樣的前提下開(kāi)始了地下炒金生涯
■本報(bào)記者屈一平
十年積蓄，在孫先生一腳踏入NAM美國(guó)金融公司北京代表處那一刻起，宣告終結(jié)。
江蘇市民孫先生在經(jīng)歷了交易平臺(tái)若干次無(wú)端故障后，期待的黃金夢(mèng)終于在賬面還有17萬(wàn)美元的平臺(tái)上消失殆盡。
孫先生告到公安，告到工商、告到證監(jiān)會(huì)，告到證監(jiān)局、告到央行……一個(gè)月奔走無(wú)果，NAM換了平臺(tái)。
新的交易平臺(tái)還在繼續(xù)著，除了“NAM”三個(gè)字母變成了“CSA”，該金融集團(tuán)的宣傳資料居然只字不差，甚至LOGO、簡(jiǎn)介、經(jīng)營(yíng)理念、運(yùn)作模式……
韓國(guó)人金漢順從NAM轉(zhuǎn)平臺(tái)到CSA，1萬(wàn)美元最終血本無(wú)歸，以為運(yùn)氣差自認(rèn)倒霉。
消失的NAM
2010年7月9日，孫先生的NAM倫敦金黃金交易平臺(tái)，一夜間消失了！
北京市朝陽(yáng)區(qū)國(guó)貿(mào)橋招商局大廈1831室——對(duì)外稱(chēng)美國(guó)“NAM”金融集團(tuán)北京代表處，實(shí)際注冊(cè)公司為“森通鑫業(yè)”公司。2009年10月底，孫先生第一次來(lái)到這里，開(kāi)始了自己灰暗的炒金歷程。
45歲的孫先生畢業(yè)于某知名大學(xué)經(jīng)濟(jì)系，2009年10月，正逢黃金市場(chǎng)連續(xù)數(shù)月上漲，多年替他炒股票的操盤(pán)手費(fèi)女士，在多次接觸“NAM”代表處客服部業(yè)務(wù)人員之后，和孫先生一起開(kāi)始了以小博大的外盤(pán)炒金之路。
“現(xiàn)在回過(guò)頭看，幾乎步步都是陷阱。”7月12日，投入的5萬(wàn)美元沒(méi)了蹤影的孫先生向中國(guó)經(jīng)濟(jì)時(shí)報(bào)記者回憶說(shuō)。
位于北京最繁華地界兒國(guó)貿(mào)中心樓附近的招商局大廈、“NAM”美國(guó)金融公司北京代表處的英文授權(quán)書(shū)、充斥著英文的合同樣本、美國(guó)銀行賬號(hào)……這一系列符號(hào)似乎都對(duì)來(lái)自江蘇的孫先生釋放著權(quán)威的信息。
按照該代表處理財(cái)顧問(wèn)李柄通的說(shuō)法，“只要看對(duì)了行情，無(wú)論黃金漲跌照樣能賺錢(qián)”。其操作模式如下：每一手當(dāng)天買(mǎi)入賣(mài)出預(yù)付款金額為人民幣 1000美元，每一筆需向該代表處提供50美元傭金加50美元點(diǎn)差，合計(jì)100美元。而在NAM黃金提供的電子交易平臺(tái)上，交易金額可放大100倍，投資人既可以買(mǎi)漲，也可以賣(mài)空。
一位資深黃金分析師告訴記者，合法的期貨交易杠桿比例一般為1∶5。也就是說(shuō)，如果投入5萬(wàn)元炒金，賺最多一次能賺25萬(wàn)，虧也能虧掉25萬(wàn)。杠桿比例高達(dá)1∶100就意味著，若投入5萬(wàn)元炒金，可以一下子賺到500萬(wàn)，也會(huì)一下子虧掉500萬(wàn)。所以，地下炒金形同賭博，炒金者不到爆倉(cāng)便會(huì)炒金不止。
1%的波動(dòng)很多時(shí)候只是在一瞬間，100倍的杠桿就意味著你在這一瞬間輸個(gè)精光或者資產(chǎn)成倍翻。
盡管沒(méi)有看到NAM這個(gè)美國(guó)金融公司北京代表處的任何證券資格資質(zhì)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)、上海黃金交易所備案等等手續(xù)全無(wú)，僅僅只有一個(gè)工商執(zhí)照的美國(guó)金融公司和以小博大的黃金夢(mèng)還是讓孫先生動(dòng)了心。
“股票套了，債券虧了，房地產(chǎn)繳稅了，老百姓投資難呀，想想炒黃金也不錯(cuò)。”孫先生這樣表述自己當(dāng)初下決心的背景。
起初的交易還是十分順暢的，10月20日開(kāi)戶，11月2日，5萬(wàn)元本金讓孫先生和費(fèi)女士炒到了17萬(wàn)，費(fèi)女士更是由于每天熬夜到美國(guó)“倫敦金”12點(diǎn)到2點(diǎn)的時(shí)段，幾個(gè)月的時(shí)間下來(lái)，50歲的人滿頭白發(fā)。
然而好景不常？交易平臺(tái)很快開(kāi)始出現(xiàn)神秘失控。
“你看行情好的時(shí)候想買(mǎi)，平臺(tái)就總出故障，我就盯著不睡覺(jué)，好像和誰(shuí)在較勁。”讓費(fèi)女士較勁的還不止此：交割單上莫名多出的50美元／筆手續(xù)費(fèi)，交易時(shí)無(wú)端的滑點(diǎn)，還有永遠(yuǎn)也不接電話的理財(cái)顧問(wèn)……
就在他們眼看著5萬(wàn)本金快要變成20萬(wàn)，打算提出本金兌現(xiàn)時(shí)，7月9日，交易平臺(tái)瞬間人間蒸發(fā)了！
然而，這僅僅是開(kāi)始。
隨著平臺(tái)的消失，資金信息和持倉(cāng)信息完全空白，起初代理的理財(cái)顧問(wèn)人李柄通回家奔喪，甚至，曾經(jīng)的NAM官方網(wǎng)站也無(wú)影無(wú)蹤，客服電話中斷，郵箱地址不存在，就連400打頭的咨詢電話也成了空號(hào)……
那么，賬上還存有的20萬(wàn)炒金余款呢？NAM北京代表處方面給出了回答，他們本來(lái)是和NAM上海代表處合作，是上海那邊交易平臺(tái)出了問(wèn)題，他們現(xiàn)正在和NAM上海辦事處聯(lián)系，關(guān)于孫先生的賬戶上還有多少錢(qián)，他們也看不到。而有關(guān)上海辦事處的電話，不但網(wǎng)上查不出來(lái)，就連北京代表處的總經(jīng)理郝某本人也說(shuō)不出來(lái)。
孫先生和費(fèi)女士?jī)扇苏业絅AM，郝經(jīng)理表示，NAM北京代表處授權(quán)委托書(shū)也找不到了，在孫先生和費(fèi)女士接下來(lái)輪番造訪后，郝某最后甚至開(kāi)始“金蟬脫殼”：“合同是和NAM簽的，錢(qián)也是打到NAM的新加坡賬戶，可以去美國(guó)找NAM。”
7月13日，記者隨同孫先生一同來(lái)到招商局大廈1813室，確切地說(shuō)，是該辦事處僅有的兩間辦公室之一。坐在記者對(duì)面的二十多歲男子 ，這家公司總經(jīng)理，外表干凈，手表閃爍，符合他金融職業(yè)的行頭。
當(dāng)孫先生質(zhì)疑交易平臺(tái)的虛擬性時(shí)，總經(jīng)理郝某連用三個(gè)不知道，表示不是很清楚。“那我不知道，這個(gè)我就不知道了，這個(gè)我是完全不知道了。”他表示，確實(shí)是上海那邊代表處平臺(tái)的問(wèn)題，他同時(shí)說(shuō)明，正在積極和上海聯(lián)系，但是有關(guān)上海公司的任何信息，郝經(jīng)理都表示無(wú)從提供。
北京資深黃金分析師劉倫告訴本報(bào)記者，國(guó)內(nèi)炒外盤(pán)黃金處于灰色地帶，國(guó)家不反對(duì)也不同意，而在這些灰色地帶中，還有一種是完全“黑平臺(tái)”。
所謂灰色地帶是指在香港金銀業(yè)貿(mào)易場(chǎng)合法的黃金投資公司，通過(guò)在內(nèi)地發(fā)展代理商，開(kāi)發(fā)國(guó)內(nèi)客戶，但不受?chē)?guó)內(nèi)法律監(jiān)管，長(zhǎng)期“潛伏”。
而黑平臺(tái)是國(guó)內(nèi)本土的地下炒金公司，對(duì)外所稱(chēng)代理公司多為美國(guó)NFA(黃金期貨會(huì)員)，入金銀行在國(guó)外，這些炒金公司的交易系統(tǒng)極不穩(wěn)定，客戶極可能在此情況下虧損。
“在北京，最害怕遇到虛擬網(wǎng)站騙人的地下炒金公司，但是這方面的取證鑒定，投資者很難做到。”劉倫說(shuō)。
CSA：改頭換面的NAM？
“合作兩年。”7月15日，就在NAM平臺(tái)消失第6天，記者以客戶身份再度來(lái)到位于北京市朝陽(yáng)區(qū)招商局大廈1813室，客服中心張小英這樣描述該公司作為CSA北京代表處的時(shí)間。
而這與此前該公司經(jīng)理郝某在7月12日對(duì)孫先生提及的剛剛轉(zhuǎn)換平臺(tái)到CSA的說(shuō)法，完全不相符合。
事實(shí)上，記者對(duì)比該公司前后提供的宣傳資料，驚訝地發(fā)現(xiàn)，似乎一夜之間，用了類(lèi)似WORD中“查找替換”的工具，材料中，除了每處的“NAM” 換成了“CSA”，其他所有內(nèi)容絲毫沒(méi)有改變，就連郵箱地址也簡(jiǎn)單地從原來(lái)的info＠namforex.com換成了 info＠csaforex.com。
張小英向記者介紹說(shuō)，他們是美國(guó)CSA金融集團(tuán)在北京總代理，在京分公司就有五六家，其他省市也有合作公司，客戶都以不低于1萬(wàn)美元保證金開(kāi)戶，僅在北京就有上百客戶。
與入金手續(xù)的方便快捷相比，其出金手續(xù)似乎極其復(fù)雜。“我們公司在國(guó)外有個(gè)總賬號(hào)，客戶自己在里面設(shè)立交易賬號(hào)，賺錢(qián)了要出金，要遞交提款申請(qǐng)表給公司，再由公司遞交托管銀行，核查無(wú)誤后再打給你的中國(guó)賬號(hào)。”
記者聯(lián)系上海黃金交易所、中國(guó)證監(jiān)會(huì)等權(quán)威證券機(jī)構(gòu)，發(fā)現(xiàn)CSA沒(méi)有在國(guó)內(nèi)任何一家證券機(jī)構(gòu)注冊(cè)、不是任何一家交易所會(huì)員。遍尋一圈，僅僅在網(wǎng)上可以看到CSA的網(wǎng)站。同樣的交易手法，同樣的入金手續(xù)，似乎NAM再度翻版上演，只是，換了名頭。
孤獨(dú)投資漫長(zhǎng)投訴
“他們都是一對(duì)一，我接觸不到其他客戶。”
操盤(pán)手費(fèi)女士告訴本報(bào)記者，自己還幫一個(gè)韓國(guó)人金漢順操盤(pán)，通常簽合同時(shí)，都是在一個(gè)單獨(dú)辦公室，該公司總經(jīng)理或者副總經(jīng)理單獨(dú)和投資者簽訂外文合同，除了一個(gè)NAM的美國(guó)印章，該公司既沒(méi)有授權(quán)人簽名，也沒(méi)有任何收費(fèi)憑據(jù)，所有手續(xù)傭金費(fèi)用都是在平臺(tái)上直接扣除。
以至于在孫先生和費(fèi)女士之后到公安機(jī)關(guān)報(bào)案時(shí)，能提供的只有那紙滿是洋文的合同書(shū)。
單線聯(lián)系是投資者深陷的原因之一，據(jù)孫先生說(shuō)，他從來(lái)沒(méi)有見(jiàn)到其他的投資人，互相不知道，如樹(shù)狀分級(jí)延伸，無(wú)底黑洞越擴(kuò)越大。
“讓你做進(jìn)去以后，就感覺(jué)到跟誰(shuí)都沒(méi)有聯(lián)系，你給經(jīng)理打電話，他不理你，關(guān)機(jī)。”多年炒股的費(fèi)女士做過(guò)基金、做過(guò)期貨，這種投資經(jīng)歷，還是頭一次遇到。
三月開(kāi)張，十月走人。8月1日，NAM北京代表處搬離原住址，孫先生和郝經(jīng)理也成了電話單線聯(lián)系。
起初，郝經(jīng)理態(tài)度180度大轉(zhuǎn)彎，與前度簽合同熱情不同的是，甚至出語(yǔ)威脅孫先生，無(wú)奈之下，孫先生走上了維權(quán)之路：媒體——證監(jiān)會(huì)——證監(jiān)局——公安——工商——公司。
孫先生首先來(lái)到了中國(guó)證監(jiān)會(huì)。“1∶100的杠桿，無(wú)異于期貨，證監(jiān)會(huì)應(yīng)該管。”他信心滿滿地告訴本報(bào)記者。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)接待處表示應(yīng)該找北京市證監(jiān)局，北京市證監(jiān)局的工作人員則告訴孫先生，這起事件已經(jīng)涉及詐騙，建議他去北京市公安局朝陽(yáng)分局經(jīng)偵隊(duì)報(bào)案，經(jīng)偵隊(duì)刑警接待孫先生，記錄在案，認(rèn)為此類(lèi)案件性質(zhì)較復(fù)雜，不能馬上立案，建議孫先生可以先去工商局，而在朝陽(yáng)區(qū)工商局，王峰科長(zhǎng)在認(rèn)真聽(tīng)取孫先生的投訴后，表示只能以調(diào)查公司注冊(cè)的名義先接觸一下這家名為森通鑫業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況。
之后一個(gè)月過(guò)去，工商依然沒(méi)有查出端倪，公安立了案后表示取證困難，孫先生只得自己和郝經(jīng)理不斷周旋，在多次交涉后，該公司開(kāi)始陸續(xù)給孫先生“還錢(qián)”。
就在記者發(fā)稿前，本報(bào)記者接到一個(gè)不知名的電話，對(duì)方確定是媒體記者后，在不交代自己身份的情況下，要求本報(bào)記者報(bào)出媒體和記者姓名，遭到記者拒絕。孫先生當(dāng)天收到了最大一筆10萬(wàn)元還款，至此，全部款項(xiàng)到位。
