根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)2006年發(fā)布的《證券公司融資融券試點(diǎn)管理辦法》，參與融資融券業(yè)務(wù)需要滿足4個(gè)條件：滿足證券公司征信要求；在該公司從事證券交易半年以上；交易結(jié)算資金納入第三方存管；券投資經(jīng)驗(yàn)豐富、有較大風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力且沒有重大違約記錄。根據(jù)此《管理辦法》，只有取得證監(jiān)會(huì)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)許可的證券公司，方可開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)。未經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶融資、融券。

據(jù)媒體報(bào)道，總體看來，多數(shù)券商的客戶準(zhǔn)入門檻都在資產(chǎn)100萬元、開戶時(shí)間1年半以上。招商證券的試點(diǎn)方案中，擬規(guī)定參與融資融券業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)在招商證券開戶2年以上，資產(chǎn)200萬元以上，同時(shí)，排除權(quán)證過度交易的客戶。在融資費(fèi)率方面，中信證券采取了“隨借隨還”模式。假設(shè)客戶與中信證券簽訂的融資合同期限為6個(gè)月，如果客戶在6個(gè)月內(nèi)未動(dòng)用資金，“一分錢的利息都不用背”。而授信額度要依據(jù)三個(gè)要素來確定，即：“專家打分＋數(shù)量化評分＋融資融券費(fèi)率”。