開(kāi)放式基金凈值的相關(guān)問(wèn)題：

（1）通過(guò)哪些渠道可以及時(shí)知道基金凈值？

工商銀行基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)、95588電話(huà)銀行、基金公司客戶(hù)服務(wù)中心、基金公司互聯(lián)網(wǎng)站。

（2）延期贖回的基金單位資產(chǎn)凈值是以哪天的凈值為基礎(chǔ)？

延期贖回的基金凈值是以贖回成交當(dāng)日的凈值為依據(jù)的。

（3）開(kāi)放式基金為什么會(huì)跌破面值？其凈值是如何計(jì)算的？

基金的投資組合包括股票，股票的下跌就會(huì)導(dǎo)致基金凈值的下跌。凈值計(jì)算詳見(jiàn)基金基礎(chǔ)知識(shí)。

（4）為什么開(kāi)放式基金買(mǎi)賣(mài)以次一日公布的基金單位凈值計(jì)算份額或價(jià)款？

因?yàn)橥顿Y者買(mǎi)賣(mài)基金所參照的當(dāng)天公布的凈值是上一交易日的基金單位凈值，而第二天公布的基金單位凈值才是交易當(dāng)天的凈值，是用于計(jì)算買(mǎi)賣(mài)當(dāng)日的成交份數(shù)或金額的實(shí)際凈值。這一做是為了避免投資者根據(jù)當(dāng)日的證券市場(chǎng)情況決定是否買(mǎi)賣(mài)，而對(duì)其他基金持有人的利益造成不利影響——如果當(dāng)日證券市場(chǎng)上漲，基金單位凈值就會(huì)增加，如果用當(dāng)日公布（當(dāng)日）的基金單位凈值，投資者只需付出較少的資金即可以實(shí)現(xiàn)當(dāng)日上漲后的凈值；而證券市場(chǎng)下跌時(shí)，投資者當(dāng)日贖回就會(huì)避免當(dāng)日凈值下跌的損失，這樣對(duì)原有的長(zhǎng)期投資者會(huì)造成不利的影響，同時(shí)也不利于基金的穩(wěn)定操作和基金單位凈值的穩(wěn)定，所以我國(guó)開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)都按次一日公布的基金單位凈值計(jì)算。