黃金投資的種類(lèi)有哪些：
投資金條是黃金投資方式之一，投資金條塊時(shí)要注意最好要購(gòu)買(mǎi)世界上公認(rèn)的或當(dāng)?shù)刂容^高的黃金精煉公司制造的金條塊。
這樣以后在出售金條時(shí)會(huì)省去不少費(fèi)用和手續(xù)，如果不是從知名企業(yè)生產(chǎn)的黃金，黃金收購(gòu)商要收取分析黃金的費(fèi)用。國(guó)際上不少知名黃金商出售的金條包裝在密封的小袋中除了內(nèi)裝黃金外，還有可靠的封條證明，這樣在不開(kāi)封的情況下，再售出金條時(shí)就會(huì)方便得多。一般金條都鑄有編號(hào)、純度標(biāo)記、公司名稱(chēng)和標(biāo)記等。
由于金磚約400盎司一般只在政府、銀行和大黃金商間交易使用私人和中小企業(yè)交易的一般為比較小的金條這需要特大金磚再熔化鑄造因此要支付一定的鑄造費(fèi)用。一般而言金條越小鑄造費(fèi)用越高價(jià)格也相應(yīng)提高。
投資金條的優(yōu)點(diǎn)是：
不需要傭金和相關(guān)費(fèi)用流通性強(qiáng)可以立即兌現(xiàn)可在世界各地轉(zhuǎn)讓還可以在世界各地得到報(bào)價(jià)，從長(zhǎng)期看金條具有保值功能對(duì)抵御通貨膨脹有一定作用。
缺點(diǎn)是占用一部分現(xiàn)金而且在保證黃金實(shí)物安全方面有一定風(fēng)險(xiǎn)。購(gòu)買(mǎi)金條需要注意的方面最好要購(gòu)買(mǎi)知名企業(yè)的金條要妥善保存有關(guān)單據(jù)要保證金條外觀(guān)包括包裝材料和金條本身不受損壞以便將來(lái)出手方便。
國(guó)際國(guó)內(nèi)政治因素、需求因素、炒作因素等促成了這幾年的黃金“大漲勢(shì)頭”或是因?yàn)樽罱鼛啄陙?lái)黃金價(jià)格誘人催生了不少新的黃金投資者。很多黃金投資者缺乏投資方面的專(zhuān)業(yè)知識(shí)因此在盲目的狀態(tài)下吃了不少虧。很多投資者單純以外形美觀(guān)的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)進(jìn)行投資或是為了貪圖方便進(jìn)行紙黃金交易。
現(xiàn)在市場(chǎng)上售賣(mài)的工藝精美的黃金飾品其美輪美奐的造型讓一些黃金投資者抱著“越精致越值錢(qián)”的想法而購(gòu)買(mǎi)來(lái)進(jìn)行投資。如果買(mǎi)黃金工藝品只是為了欣賞裝飾那另當(dāng)別論進(jìn)行投資的話(huà)實(shí)在是“下下策”工藝品需要人力進(jìn)行雕琢中間的勞動(dòng)力成本都是算在購(gòu)買(mǎi)價(jià)之內(nèi)而在黃金投資中是“認(rèn)量不認(rèn)型”的管你美丑有量就算因此買(mǎi)進(jìn)時(shí)價(jià)格高出重量?jī)r(jià)很多賣(mài)時(shí)是實(shí)時(shí)的重量計(jì)價(jià)非常不劃算。
而紙黃金說(shuō)白了就是空手套白狼套好了全身而退套不好一旦爆發(fā)危機(jī)崩潰紙黃金就真的成了“紙”了。
黃金最大的好處在于避險(xiǎn)不管?chē)?guó)際形勢(shì)如何變化只要你持有一盎司黃金100年后你還是會(huì)有一盎司黃金。綜上所述筆者認(rèn)為實(shí)物金條雕琢很少且是“實(shí)物”持有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低從投資性及風(fēng)險(xiǎn)性方面綜合考評(píng)實(shí)物金條應(yīng)該是最佳的選擇。
2、投資金幣
金幣有兩種即純金幣和紀(jì)念性金幣。純金幣的價(jià)值基本與黃金含量一致價(jià)格也基本隨國(guó)際金價(jià)波動(dòng)。純金幣主要為滿(mǎn)足集幣愛(ài)好者收藏。有的國(guó)家純金幣標(biāo)有面值如加拿大曾鑄造有50元面值的金幣但有的國(guó)家純金幣不標(biāo)面值。由于純金幣與黃金價(jià)格基本保持一致其出售時(shí)溢價(jià)幅度不高即所含黃金價(jià)值與出售金幣間價(jià)格差異投資增值功能不大但其具有美觀(guān)、鑒賞、流通變觀(guān)能力強(qiáng)和保值功能所以仍對(duì)一些收藏者有吸引力。紀(jì)念性金幣由于較大溢價(jià)幅度具有比較大的增值潛力其收藏投資價(jià)值要遠(yuǎn)大于純金幣。
紀(jì)念性金幣的價(jià)格主要由三方面因素決定一是數(shù)量越少價(jià)格越高二是鑄造年代越久遠(yuǎn)價(jià)值越高三是目前的品相越完整越值錢(qián)。紀(jì)念性金幣一般都是流通性幣都標(biāo)有面值比純金幣流通性更強(qiáng)不需要按黃金含量換算兌現(xiàn)。由于紀(jì)念性金幣發(fā)行數(shù)量比較少具有鑒賞和歷史意義其職能已經(jīng)大大超越流通職能投資者多為投資增值和收藏、鑒賞用投資意義比較大。
如一枚50美元面值的紀(jì)念金幣可能含有當(dāng)時(shí)市價(jià)40美元的黃金但發(fā)行后價(jià)格可以大大高干50美元的面值。投資紀(jì)念金幣雖有較大的增值潛力但投資這類(lèi)金幣有一定的難度首先要有一定的專(zhuān)業(yè)知識(shí)對(duì)品相鑒定和發(fā)行數(shù)量紀(jì)念意義市場(chǎng)走勢(shì)都要了解而且還要選擇良好的機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易。
3、紙黃金
“紙黃金”交易沒(méi)有實(shí)金介入是一種由銀行提供的服務(wù)以貴金屬為單位的戶(hù)口投資者毋須透過(guò)實(shí)物的買(mǎi)賣(mài)及交收來(lái)而采用記帳方式來(lái)投資黃金由于不涉及實(shí)金的交收交易成本可以更低值得留意的是雖然它可以等同持有黃金但是戶(hù)口內(nèi)的“黃金”不可以換回實(shí)物而且“存款”沒(méi)有利息。
“紙黃金”是采用100%資金、單向式的交易品種是直接投資于黃金的工具中較為穩(wěn)健的一種
4、黃金管理賬戶(hù)
黃金管理賬戶(hù)是指經(jīng)紀(jì)人全權(quán)處理投資者的黃金賬戶(hù)屬于風(fēng)險(xiǎn)較大的投資方式關(guān)鍵在于經(jīng)紀(jì)人的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和操作水平及信譽(yù)。一般來(lái)講提供這種投資的企業(yè)具有比較豐富的專(zhuān)業(yè)知識(shí)收取的費(fèi)用不高。同時(shí)企業(yè)對(duì)客戶(hù)的要求也比較高要求的投資額比較大。
5、黃金憑證
黃金憑證是國(guó)際上比較流行的一種黃金投資方式。銀行和黃金銷(xiāo)售商提供的黃金憑證為投資者提供了免于儲(chǔ)存黃金的風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)行機(jī)構(gòu)的黃金憑證上面注明投資者隨時(shí)提取所購(gòu)買(mǎi)黃金的權(quán)利投資者還可按當(dāng)時(shí)的黃金價(jià)格將憑證兌換成現(xiàn)金收回投資也可通過(guò)背書(shū)在市場(chǎng)上流通。投資黃金憑證要對(duì)發(fā)行機(jī)構(gòu)支付一定的傭金一般而言傭金和實(shí)金的存儲(chǔ)費(fèi)大致相同。
投資黃金憑證的優(yōu)點(diǎn)該憑證具有高度的流通性無(wú)儲(chǔ)存風(fēng)險(xiǎn)在世界各地可以得到黃金保價(jià)對(duì)于大機(jī)構(gòu)發(fā)行的憑證在世界主要金融貿(mào)易地區(qū)均可以提取黃金。缺點(diǎn)是購(gòu)買(mǎi)黃金憑證占用了投資者不少資金對(duì)于提取數(shù)量較大的黃金要提前預(yù)約有些黃金憑證信譽(yù)度不高。為此投資者要購(gòu)買(mǎi)獲得當(dāng)?shù)乇O(jiān)管當(dāng)局認(rèn)可證書(shū)的機(jī)構(gòu)憑證。
6、黃金期貨
和其它期貨買(mǎi)賣(mài)一樣黃金期貨也是按一定成交價(jià)在指定時(shí)間交割的合約合約有一定的標(biāo)準(zhǔn)。期貨的特征之一是投資者為能最終購(gòu)買(mǎi)一定數(shù)量的黃金而先存入期貨經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)一筆保證金一般為合同金額的5%10%。
一般而言黃金期貨購(gòu)買(mǎi)和銷(xiāo)售者都在合同到期日前出售和購(gòu)回與先前合同相同數(shù)量的合約而平倉(cāng)而無(wú)需真正交割實(shí)金。每筆交易所得利潤(rùn)或虧損等于兩筆相反方向合約買(mǎi)賣(mài)差額這種買(mǎi)賣(mài)方式也是人們通常所稱(chēng)的“炒金”。
黃金期貨合約交易只需10%左右交易額的定金作為投資成本具有較大的杠桿性即少量資金推動(dòng)大額交易所以黃金期貨買(mǎi)賣(mài)又稱(chēng)“定金交易”。投資黃金期貨的優(yōu)點(diǎn)較大的流動(dòng)性合約可以在任何交易日變現(xiàn)。
7、黃金期權(quán)
期權(quán)是買(mǎi)賣(mài)雙方在未來(lái)約定的價(jià)位具有購(gòu)買(mǎi)一定數(shù)量標(biāo)的的權(quán)利而非義務(wù)如果價(jià)格走勢(shì)對(duì)期權(quán)買(mǎi)賣(mài)者有利則會(huì)行使其權(quán)利而獲利如果價(jià)格走勢(shì)對(duì)其不利則放棄購(gòu)買(mǎi)的權(quán)利損失只有當(dāng)時(shí)購(gòu)買(mǎi)期權(quán)時(shí)的費(fèi)用。買(mǎi)賣(mài)期權(quán)的費(fèi)用或稱(chēng)期權(quán)的價(jià)格由市場(chǎng)供求雙方力量決定。
由于黃金期權(quán)買(mǎi)賣(mài)涉及內(nèi)容比較多期權(quán)買(mǎi)賣(mài)投資戰(zhàn)術(shù)也比較多且復(fù)雜不易掌握目前世界上黃金期權(quán)市場(chǎng)并不多。黃金期權(quán)投資的優(yōu)點(diǎn)也不少如具有較強(qiáng)的杠桿性以少量資金進(jìn)行大額的投資如是標(biāo)準(zhǔn)合約的買(mǎi)賣(mài)投資者則不必為儲(chǔ)存和黃金成色擔(dān)心具有降低風(fēng)險(xiǎn)的功能等等。
8、黃金股票
所謂黃金股票就是金礦公司向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行的上市或不上市的股票所以又可以稱(chēng)為金礦公司股票。由于買(mǎi)賣(mài)黃金股票不僅是投資金礦公司而且還間接投資黃金因此這種投資行為比單純的黃金買(mǎi)賣(mài)或股票買(mǎi)賣(mài)更為復(fù)雜。投資者不僅要關(guān)注金礦公司的經(jīng)營(yíng)狀況還要對(duì)黃金市場(chǎng)價(jià)格走勢(shì)進(jìn)行分析。
9、黃金基金
黃金基金是黃金投資共同基金的簡(jiǎn)稱(chēng)所謂黃金投資共同基金就是由基金發(fā)起人組織成立由投資人出資認(rèn)購(gòu)基金管理公司負(fù)責(zé)具體的投資操作專(zhuān)門(mén)以黃金或黃金類(lèi)衍生交易品種作為投資媒體的一種共同基金。由專(zhuān)家組成的投資委員會(huì)管理。黃金基金的投資風(fēng)險(xiǎn)較小、收益比較穩(wěn)定與我們熟知的證券投資基金有相同特點(diǎn)。
10、國(guó)際現(xiàn)貨黃金
國(guó)際現(xiàn)貨黃金又叫倫敦金因最早起源于倫敦而得名。倫敦金通常被稱(chēng)為歐式黃金交易。以倫敦黃金交易市場(chǎng)和蘇黎世黃金市場(chǎng)為代表。投資者的買(mǎi)賣(mài)交易記錄只在個(gè)人預(yù)先開(kāi)立的“黃金存折賬戶(hù)”上體現(xiàn)而不必進(jìn)行實(shí)物金的提取這樣就省去了黃金的運(yùn)輸、保管、檢驗(yàn)、鑒定等步驟其買(mǎi)入價(jià)與賣(mài)出價(jià)之間的差額要小于實(shí)金買(mǎi)賣(mài)的差價(jià)。
這類(lèi)黃金交易沒(méi)有一個(gè)固定的場(chǎng)所。在倫敦黃金市場(chǎng)整個(gè)市場(chǎng)是由各大金商、下屬公司間的相互聯(lián)系組成通過(guò)金商與客戶(hù)之間的電話(huà)、電傳等進(jìn)行交易在蘇黎世黃金市場(chǎng)則由三大銀行為客戶(hù)代為買(mǎi)賣(mài)并負(fù)責(zé)結(jié)賬清算。倫敦的五大金商羅富齊、金寶利、萬(wàn)達(dá)基、萬(wàn)加達(dá)、美思太平洋和蘇黎士的三大銀行瑞士銀行、瑞士信貸銀行和瑞士聯(lián)合銀行等都在世界上享有良好的聲譽(yù)交易者的信心也就建立于此。
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