一般而言，基金的投資方式有兩種，單筆投資和定期定額。定期定額的方式類似于銀行儲蓄的“零存整取”的方式。所謂“定期定額”就是每隔一段固定時間(例如每月25日)以固定的金額(例如500元)投資于同一只開放式基金。它的最大好處是平均投資成本，避免選時的風險。
投資共同基金可以一次單筆購買，也可以每月固定投資一筆錢。“定期定額”就是每隔一段固定時間(一個月或兩個月)以固定的金額投資于同一只共同基金。辦理定期定額手續(xù)非常簡單，只要投資人與基金公司或基金代銷機構(gòu)約定每個月(或兩個月)固定的時間從其賬戶中劃出固定的金額來投資基金即可。
定期定額這種小額投資方式適合無大筆資金投資但具長期理財需求的人。對于大多數(shù)沒有時間研究經(jīng)濟景氣變化和市場多空的基金投資人而言，“定期定額投資策略”可以說是相當省時省力的投資方法，并且還可以避免不小心買在高點的風險，因此定期定額投資基金常被稱為“懶人理財術(shù)”、“傻瓜理財術(shù)”、“小額投資計劃”。
定期定額投資基金方法融合了定期存款“零存整缺的觀念，并且還有專家理財、免除自己選股的煩惱。這種兼具儲蓄、理財?shù)耐顿Y方式，相當適合年輕、剛?cè)肷鐣纳习嘧濉?/p>
所謂定投是定期定額投資的簡稱，是指在固定的時間(如每月8日)以固定的金額(如1萬元)投資到指定的開放式基金中，類似于銀行的零存整取方式?；鸲ㄍ队袘腥死碡斨Q，價值緣于華爾街流傳的一句話：“要在市場中準確地踩點入市，比在空中接住一把飛刀更難。” 如果采取分批買入法，就克服了只選擇一個時點進行買進和沽出的缺陷，可以均衡成本，使自己在投資中立于不敗之地，即定投法。
