針對社會上形形色色的瘋狂詐騙，建設銀行河北省分行營業(yè)部采取有效措施設防，與有關(guān)部門合作予以堅決回擊。

　　該部的主要做法歸納為“四嚴四勤”：

　　一是嚴結(jié)算戶管理、勤日常檢查。即：加強銀行結(jié)算賬戶管理、反洗錢等法律法規(guī)執(zhí)行情況檢查。該部所屬各單位做好對單位銀行結(jié)算賬戶相關(guān)公民身份信息真實性核實工作，消除利用虛假賬戶進行作案的可能性。對代辦銀行賬戶的業(yè)務，除嚴審委托人真實身份外，還加大了對授權(quán)書及代辦人真實身份的嚴格審查。

　　二是嚴開戶管理、勤實名制的落實。即：按照有關(guān)規(guī)定，嚴格賬戶管理、反洗錢等有關(guān)工作。重點加強開立銀行賬戶、開辦銀行卡和網(wǎng)上銀行業(yè)務管理、企業(yè)開戶資料和印鑒卡的存管使用，以及大額和異常資金劃轉(zhuǎn)的監(jiān)控和對賬管理，認真審核資料、核實客戶身份，把賬戶實名制真正落到實處。

　　三是嚴制度建設、勤流程控制。即：建立銀行客戶大額資金劃轉(zhuǎn)當日對賬制度，不斷改進與客戶單位的對賬方式，建立健全會計結(jié)算崗位監(jiān)督制約機制。推進案件防控長效機制的建設，將案件風險排查活動制度化和常規(guī)化。特別是強調(diào)所屬各單位強化業(yè)務管理，進一步完善業(yè)務操作環(huán)節(jié)和業(yè)務流程的控制。加大合規(guī)風險和操作風險監(jiān)管，對涉案機構(gòu)管理人員建立并實施嚴格的問責制度。

　　四是嚴風險教育、勤知識學習。即：風險教育長抓不放、重在細節(jié)和效果，同時加強宣傳教育，適時更新員工的相關(guān)知識。該部各單位加強銀行結(jié)算賬戶管理知識、賬戶實名制、反洗錢宣傳教育，有效地提高了機構(gòu)和員工的金融風險防范意識、合規(guī)意識、實名意識和反洗錢意識，為風險經(jīng)營創(chuàng)造了良好的氛圍。